理财规划师介绍（ChFP)

 

　　1.理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理 财咨询服务的人员。他们运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，使客户不断提高生活品质，即使到年老 体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

 

　　2.*优势：

 

　　中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发

 

　　*一个由政府部门颁发的理财

 

　　国内金融理财领域*具含金量的证书

 

　　世贸国际组织（WT0)及相关组织共同承认

 

　　证书全国统一编号，可登录人社部官网查询真伪

 

　　持证人求职、任职、晋升、出国等的法律上的有效证件，记入档案

 

　　3.人才巨大缺口

 

　　2011年*理财行业发展报告发布称，目前持有国家理财规划师（ChFP)二级、三级职业资格证书的金融从业人员近20万，而随着服务需求的大量增加，理财规划师行业的人才瓶颈正进一步凸显，理财规划师职业缺口高达60万人。

 

　　4.认证价值

 

　　国家认证含金量高

 

　　拓宽职业发展前景

 

　　帮助个人提升业绩

 

　　明确职业晋升阶梯

 

　　享受地区福利补贴

 

　　1.银行领域——从储蓄各户管理向高端理财客户管理的提升；从企业信贷到金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点柜员向理财客户经理的转变。

 

　　2.证券领域——从单纯的业务经纪人想全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。

 

　　3.保险领域——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯保险产品业绩向综合理财服务业绩提升。

 

　　4.企业财务领域——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升；从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。

 

　　5.基金投资领域——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变；从投资向税务筹划等全方位理财转变。

 

　　6.家庭理财——科学诊断分析家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对家庭资产进行计划、管理、投资。以达到家庭资产增值，实现家庭财富的目标。