考试介绍

 

　　理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

 

　　理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

 

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员*明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

 

　　培训对象

 

　　银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。

 

　　职业等级

 

　　助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级);

 

　　高级理财规划师(国家职业资格一级)（暂未开考）

 

　　报名条件

 

　　助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)

 

　　(1)连续从事本职业工作6年以上。

 

　　(2)技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业中专以上学历。

 

　　(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

 

　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。

 

　　理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)

 

　　(1)连续从事本职业工作13年以上。

 

　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

 

　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

 

　　(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

 

　　(5)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。