“帕累托法则”，即金融业的“二八定律”展示了未来零售银行的发展方向。在银行提供金融服务的客户中，20%的高端客户会为银行带来80%的效益，正因为如此，高端客户正越来越受到银行的青睐。而私人银行客户更是高端客户中的金字塔塔尖，他们是一个特殊的客户群体，眼界开阔、需求多样使他们对于金融产品与服务的要求格外严格。对于银行来说，为此类客户提供的服务正在从传统的存贷款业务向综合的“财富大管家”转变。银行不仅要在客户的财富管理上为其打造开启财富之门的金钥匙，在营销服务上也需要彰显其管家式的特色。
此课程针对私人银行从业者，从财富管理的战略营运与策略操作的两个层面，以介绍现行的国际私人银行与财富管理行业的动态开始，围绕*财富管理体系及高端客户资产管理的主题，*与商业银行和投资银行的比较来分析一个私人银行的核心竞争力，定义私人银行业的价值链，深蕴私人银行家作为财富管理系统整合者的角色，使参与者理解在组合管理中战略性资产配置的重要性，多元化组合管理的艺术，以及战略性的资产配置如何与现代金融产品一起进行实施，*全局的组合来提升风险与回报的优化效果，以及讨论他们未来进一步的发展趋势和对行业的影响。
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课程内容
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解高端客户与普通客户需求的不同表现方式，寻求与客户打交道的切入点
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掌握如何*专业的高端客户服务策略来维持客户资产、优化客户资产结构并提升客户级别，赢得客户信任
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案例模拟与分析：富人客户财富规划
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了解有关投资组合构
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课程收益
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精准掌握不同类型高端客户独特需求与客户细分方法
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掌握如何运用高端理财产品为客户提供全方位资产配置服务
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让学员体验如何从客户心理出发，循序渐进地引导客户的金融需求，帮助客户挖掘未知的需求和理财目标，提高学员的沟通能力
上海陆家嘴财富管理培训中心—官网
