理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划师(FinancialPlanner)就是为客户提供全面理财规划的专业人士。

 

　　据1998年美国财务趋势调查报告显示，1997年理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元。目前，我国保险业、银行业理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。随着经济建设的快速发展，金融业尤其是银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。而大量独立理财公司的出现，更是使理财规划师的市场需求量急速上升。为解决我国金融行业关于理财规划专业人才的供求矛盾突出的问题，2003年国家劳动和社会保障部公布的第五批53项国家职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典。

 

　　培训对象

 

　　◆ 银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员

 

　　◆ 证券公司的投资顾问和客户经理，保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员

 

　　◆ 基金公司销售经理、客户服务人员，投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员

 

　　◆ 提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师

 

　　◆ 即将毕业并意欲从事理财工作的在校大学生（限报考助理理财规划师）

 

　　◆ 有志从事理财规划的私企人士，有意扩展金融行业社交圈的白领阶层

 

　　申报条件———助理理财规划师（符合以下条件之一者）

 

　　（1）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

 

　　（2）具有本专业或相关专业专科及以上学历证书。

 

　　（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作一年以上。

 

　　（4）具有其他专业专科及以上学历证书，经助理理财规划师正规培训达规定学时数，并取得结业证书。

 

　　（5）连续从事本职业6年以上。

 

　　———理财规划师（符合以下条件之一者）

 

　　（1）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

 

　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

 

　　（3）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

 

　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

 

　　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

 

　　（6）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

 

　　（7）连续从事本职业工作13年以上。

 

　　培训费用