理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员*明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　证书颁发

　　鉴定合格者，由人力资源和社会保障部颁发相应等级的的《中华人民共和国职业资格证书》。该证书是*一个由政府直接颁发的理财规划师职业资格证书。

　　根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》,职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。

　　证书采用全国统一编号，可登录中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网(www.osta.org.cn)查询。

　　报名条件

　　一级（高级理财规划师）

　　（1）连续从事本职业工作19年以上。

　　（2）具有本专业或相关专业大学本-科或取得中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

　　（3）硕士以上（含硕士）毕业或取得高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

　　（4）取得理财规划师（二级）职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（5）取得理财规划师（二级）职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　（注：以上条件满足其一即可）

　　二级（理财规划师）

　　(1)连续从事本职业工作13年以上。

　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训，并取得结业证书。

　　(3)具有本专业或相关专业大学证，连续从事本职业工作5年以上。

　　(4)具有本专业或相关专业大学本科证，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训，并取得结业证书。

　　(5)取得硕士研究生及以上证后，连续从事本职业工作2年以上。

　　(注：以上条件满足其一即可)

　　三级（助理理财规划师）

　　(1)连续从事本职业工作6年以上。

　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业证。

　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上证。

　　(4)具有其他专业大学专科及以上证，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5)具有其他专业大学专科及以上证，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(注：以上条件满足其一即可)

　　职业发展

　　理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。私人理财顾问更可*，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。