理财规划师是由国家人力资源和社会保障部依法正式推出的一项国家职业资格证书（CHFP）。根据《理财规划师国家职业标准》，经过正规培训并且鉴定考试合格者，可获得相应等级的《中华人民共和国理财规划师国家职业资格证书》。该证书是我国迄今*直接面向国内理财规划专业人员颁发的国家级资格证书，全国通用，并按照国际公约可在全球150个国家互换互认。

　　目前，理财规划师国家职业资格二、三级已经在全国进行统一鉴定考试（全国统考）近八年，培养了将近四十万人的理财职业化人才队伍，在全国产生了十分积极和广泛的社会影响。

　　为深入贯彻《国家中长期人才发展规划纲要(2010-2020 年)》精神，落实人力资源和社会保障部《招用技术工种从业人员规定》（第六号部长令）的文件精神，进一步提升在职人员的专业能力，实现国家对从业人员持证上岗的要求，提高金融从业人员的专业技能和管理能力，北京加中合学校【办学许可1105082000060】作为具备理财规划师培训*的正规培训机构，决定于2014年9月（具体时间另行通知）在北京市举办理财规划师职业资格培训和金融理财师课程专业能力提升培训班。

　　本次课程不但包含国家理财规划师课程的知识和技能，而且结合了*新的金融理财课程知识和技能的培训，充分体现了金融理财的新知识和新技能。

　　培训结束后经考核合格者，颁发金融理财师《专业能力证书》，该证书可作为持证人从业、能力评价的重要依据。同时，参加培训人员可参加国家理财规划师职业资格全国统一考试，考试合格颁发理财规划师《职业资格证书》，请各单位积极安排相关人员参加。现将有关事项通知如下：

　　附件：培训内容、报名说明、报名回执表

　　北京加中合培训学校

　　北京赛德智业教育咨询*

　　PAT项目金融理财师专业能力提升课程教学基地

　　二○一四年八月

　　附件：

　　一、 培训课程内容

　　一、宏观经济热点分析

　　1、洞察当前宏观经济领域热点问题

　　2、分析宏观经济未来走势

　　3、研究经济总量的决定以及相关的经济指标的相互关系

　　4、如何把握当前个人理财的方向与策略技巧

　　5、如何在特定经济环境下深入分析不同的理财策略

　　二、私人银行的发展

　　1、了解私人银行和财富管理业务的基本概念

　　2、学习先进财富管理机构的人才组织和管理体系

　　3、了解私人银行运营服务模式的关键以及业务战略发展方向

　　4、总结我国如何发展私人银行业务的启示

　　三、资本运作与企业兼并收购

　　1、运用一定的案例对并购的基本概念及原理进行介绍

　　2、同时着重介绍如何对目标企业的确定、并购融资决策的选择以及企业并购案策略的实施等

　　四、高端客户婚姻财产分配与遗产传承

　　1、介绍涉外婚姻的法律适用、涉外结婚、离婚的法律程序，主要国家的夫妻财产制度以及共同财产范围及份额

　　2、介绍涉外继承的法律适用、主要国家涉外继承的办理程序以及赠与税、遗产税的法律规定

　　3、综合分析涉外婚姻与遗产传承中各种法律关系，把握制定涉外婚姻财产分配与传承规划的要点

　　五、资产管理与信托

　　1、正确地为信托机构定位

　　2、了解信托机构的生存和发展

　　3、学习*信托业的发展历程

　　4、分析当前信托业面临的问题及未来的发展趋势

　　5、借鉴外国信托业发展经验，开拓适合*国情的信托产品及相关高端财富管理的思路

　　六、不同经济周期下的资产配置

　　1、详细的介绍资产管理原则与方法

　　2、结合不同经济周期特点，联系实际用一定的案例讲解资金管理的方法与技巧

　　3、*学习投资组合的资金管理，收益分配管理与费用管理来合理安排客户资金配置，实现客户资产的保值与增值

　　七、金融与房地产

　　1、剖析*房地产行业与*经济运行的关系

　　2、了解房地产行业基本理论和*新研究与实践成果

　　3、了解地产业及相关行业应对政策面、市场方面的变化的谋略

　　4、掌握房地产宏观形势与战略决策、市场研究与投资分析、金融环境及风险控制、投融资决策等关键知识，提升自身综合能力

　　八、年度税收筹划与合理避税

　　1、系统介绍个人所得税、企业所得税、营业税、消费税，增值税等与个人和国家经济息息相关的税种筹划案例

　　2、系统讲解如何制定税收筹划方案

　　3、结合国际先进节税原理，介绍与国内环境相适应的个人合理避税方法

　　九、高端客户财富管理实务

　　1、系统认识高端客户的特性及其行业分别

　　2、把握金融消费心理，学习先进财富管理机构挖掘和服务高资产净值客户的经验

　　3、结合高端投资品的特点与投资价值、投资策略，深入学习并运用资产配置整体效力的技能

　　十、国学与企业管理

　　1、*讲解国学经典，深入探讨国学处世哲学，获得主要内涵及应用方法

　　2、同时获得易经哲学对金融业高层管理人士指导的能力